Дисклеймер: цель данного мануала дать начальные знания людям, которые совсем не разбираются в теме криптовалют, поэтому он включает в себя элементарные основы и не перегружает лишней информацией. В то время как тема криптовалют гораздо более глубокая и обширная.

Если у вас есть какие-то предложения по добавлению или изменению каких-либо рекомендаций, добро пожаловать в обратную связь.

Начнем с того, что очень многие организаторы сборов пренебрегают безопасностью участвующих, в то время как в некоторых странах любой перевод на благотворительность за границу может обернуться уголовным сроком за «финансирование терроризма». И хотя формулировка закона такова, что виновным человек признается в том случае если он заранее знал о том что деньги идут именно террористам на совершение терактов, на практике это никакой роли не играет и доказать свою невиновность не представляется возможным.

Организаторы сборов должны понимать, что если они пренебрегают правилами безопасности и по причине этого человек оказался в тюрьме — это будет на их совести и за это они будут спрошены, так как это произошло из-за пренебрежения с их стороны.

Давайте возьмем за правило, что каждый сбор должен предоставлять в том числе и счета в криптовалюте, и каждый человек должен уметь пользоваться криптовалютой и совершать переводы и пополнения.

К сожалению, мы часто видим обратное — как только заходит речь о криптовалютах, начинается вопль и стон «ой это слишком сложно!», «ой я ничего не понимаю», «ой мне лень вникать!».
Не зря говорят, что лень — мать всех бед и пороков. И не зря пророк Мухаммад, да благословит его Аллах и приветствует, просит защиты у Аллаха от лени и слабости.

На самом деле приобретение криптовалюты и проведение транзакции так же «сложно», как и обычная оплата в интернете.

Ещё один аргумент — жалоба на комиссии, которые в криптовалютных операциях выше чем на картах, киви-кошельках и пр. Есть такое. Но вы должны понимать, что не все что дёшево — это хорошо. Приучите себя к мысли, что за приватность и безопасность надо платить. Экономить на безопасности, на своей и тем более на чужой, далеко не самое мудрое решение. В случае возникновения проблем, вы потеряете гораздо больше тех же денег, чем «сэкономите».

Итак, приступим.

Есть вы. Есть банковская карта. И есть счёт в криптовалюте который вам надо пополнить.

Идем на сайт

https://www.bestchange.com — если у вас карта доллар или евро

https://www.bestchange.ru — если у вас рублевая карта, казахстанский тенге и украинская гривна

Это — агрегатор надежных обменников, где вы со своей карты можете купить криптовалюту.

В колонке «отдаете» выбираете ваш тип карты

В колонке «получаете» выбираете нужную вам криптовалюту

Чаще всего сбор проводится в Bitcoin, разного типа USDT, Ethereum, Monero.
Если вы имеете дело с USDT, внимательно смотрите на то, какой тип USDT указан в счете (их самых распространенных три — TRC20, BEP20, ERC20, чаще всего встречается TRC20). Если ошибетесь и отправите не на тот тип, ваши деньги пропадут без возможности возврата.

Далее мы представляем вам видео от команды канала Vay Umma, где от начала и до конца очень подробно показан процесс покупки криптовалюты через bestchange

Смотреть видео

Важные замечания:

Так как на криптообменники давит законодательство стран где они работают, много где просят верификацию клиента. Чаще всего это ФИО, номер телефона, фото карты с которой совершается платеж, а иногда и скан паспорта. Следовательно, методом тыка ищете обменник где обходятся без этого всего, правда в них может быть более низкий курс обмена.

Так же необходимо понимать, что зная номер карты, нет никаких проблем установить личные данные человека, на которого она оформлена.

Существует мнение, что использование любых криптовалют полностью безопасно и его невозможно никак отследить.

На самом деле это не так

Да, отследить криптовалютный перевод сложнее чем с карту на карту или на киви-кошелек (что делается буквально по щелчку пальцев), так же значительное затруднение составляет юридическое связывание номера счета и личности настоящего владельца. В силу этой сложности отслеживать абсолютно каждую транзакцию не представляется возможным.

Почему так происходит? Критовалютные переводы работают на так называемом блокчейне, где фиксируются данные о всех существующих и когда-то имевших место быть транзакциях, и доступны к просмотру через специальный обозреватель. Все проходяшие через блокчейн транзакции абсолютно прозрачны, почему его и именуют «стеклянным сейфом».

Существуют специальные программы-анализаторы блокчейна для связывания разных адресов и транзакций с целью установления реальной личности владельца.

То есть с одной стороны, использование криптовалют не требует обязательной личной идентификации пользователя и привязки к личным данным.

С другой стороны, данные о всех транзакциях хранятся в блокчейне в открытом доступе.

Но не все криптовалюты одинаковы в этом плане.

Одни криптовалюты отследить легче, так как они работают на открытом блокчейне — это разве типы USDT, Bitcoin.

Отслеживание других криптовалют существенно затруднено и является полностью невозможным — это Monero XMR, Zcash ZEC, DASH. Они относятся к подвиду анонимные криптовалюты, так как используют методы шифрования блокчейна, скрытия адресов кошельков и точных сумм транзакций.

Самой трудноотслеживаемой, но при этом довольно распространенной в широком доступе криптовалютой является Monero XMR.

Выводы:

Использовать криптовалюты в разы более приватно и безопасно, чем банковские карты, киви-кошельки и им подобные платежные системы

Но! Криптовалюты не являются полностью безопасными и не гарантируют 100% безопасности и невозможности отследить транзакцию.

Что делать? Знать и применять следующие правила безопасности:

Если вы хотите дополнительный уровень защиты или использовали для верификации покупки криптовалюты в обменнике личные данные, то рекомендуется использовать систему «грязных кошельков».

Как она работает?

Вы заводите свой собственный кошелек в требуемой криптовалюте, например это будет USDT TRC20. Вы покупаете на бирже USDT и в качестве адреса для покупки указываете адрес этого кошелька. Это — «грязный» кошелек. И на счет сбора отправляете деньги уже с него.

Важная информация. Несмотря на свою (почему-то) популярность, USDT является наиболее проблемной криптовалютой, и необходимо знать особенности с ней связанные:
Для того, чтоб проводить транзакции, необходима активация адреса.
В связи с тем что USDT не имеет собственного блокчейна, для того чтоб активировать адрес, то есть чтоб он стал доступен для перевода, надо пополнить на любую сумму другую криптовалюту, на которой основан блокчейн конкретного типа USDT. Как правило, на первый раз достаточно 5-10$
Пополнение осуществляется через сайт bestchange методом, демонстрируемом в видео в одном из предыдущих разделов.

Если перевести деньги на неактивный адрес, то они пропадут без возможности восстановления.

Итак, что надо сделать? Прежде всего установить мультивалютный кошелек (список их будет ниже в статье) и выбрать в меню поиска необходимые виды валют.

Как только ваши средства зачислены на счет валюты блокчейна, адрес становится активным и доступным для транзакций.

За каждую проведенную транзакцию со счета блокчейна USDT списывается комиссия в размере примерно 2$.

Для дополнительной безопасности вы можете создать ещё один «грязный» кошелек, перевести с него деньги с кошелька номер 1 и уже с него отправлять на сбор.

В случае использования Monero вполне будет достаточно одного «грязного» кошелька и нет смысла делать ещё один дополнительный.

Не рекомендуется переводить сразу всю сумму купленную в обменнике с «грязного» кошелька, лучше оставить там небольшое количество монет, чтоб не создавать видимость со стороны что вы перевели деньги именно для участия в конкретном сборе.

Для дополнительной безопасности требуйте у организатора сбора адреса кошельков которые не публиковались в публичном доступе — его предоставить не вызовет никаких затруднений. В случае с Monero для одного кошелька можно генерировать бесконечное количество одноразовых адресов.

Часто на каналах со сборами можно видеть так называемые «отчеты» — когда админ публикует скриншоты или текстовые сообщения с указанием поступающих сумм — например + 1 $ +10 $ или например + 0,00068484 биткоина. В отдельных случаях даже частично или полностью виден адрес кошелька с которого поступил платеж.

ТАК ДЕЛАТЬ НЕЛЬЗЯ

Ни с криптовалютами, ни с обычными деньгами.

Этим вы несказанно облегчаете работу аналитических систем, направленных на отслеживание критовалютных переводов и связывание их с личностью реального отправителя и получателя.

К тому же, никакой полезной информационной нагрузки такие публикации не несут.

Гораздо более благоразумно делать отчеты следующим образом — «за сегодня на счет нашего сбора поступило 3 биткоина (например). Спасибо всем кто принял участие!»

Криптокошельки.

Пригодятся в качестве «грязных» кошельков, для хранения уже купленной криптовалюты и других целей.

Рекомендуется использовать:

После завершения установки приложения, выбираете опцию создания нового кошелька. После того как создание кошелька завершится, вам предложат записать фразу-пароль. Ее следует хранить в надежном месте, если вы ее потеряете, то навсегда потеряете доступ к своему кошельку и валюте в нем без возможности восстановления.

Больше для создания кошелька ничего не требуется. Никаких номеров телефона, электронных почт и пр.

В кошелек через меню поиска добавляете необходимые вам криптовалюты, вводя их название.

В одно приложение можно добавить несколько отдельных друг от друга кошельков, для создания разных адресов и пр. Так же для удобства можно установить несколько разных приложений на одно устройство.

В некоторых кошельках присутствует Swap — встроенный сервис обмена одной криптовалюты на другую. Например USDT на Bitcoin или Tron на Monero.

Так же в некоторых кошельках предлагаются услуги по обмену криптовалюты на доллары, евро и другие обычные валюты с последующим выводом на карту. Крайне не рекомендуем этого делать особенно в тех кошельках из которых вы переводили средства на сборы.

Помните простое правило — чем длинее цепочка от вашей карты к кошельку получателя средств, тем труднее отследить платеж и установить вашу личность!

Дорогие друзья! Приведенной информации вам будет вполне достаточно для криптовалютного перевода средств на безобидные и не несущие опасности цели, но на которых органы «зарабатывают палки» во всяких поехавших юрисдикциях по типу российских — как например благотворительность, помощь заключённым и пленным в тюрьмах и лагерях, донаты для каналов и информационных проектов, обычные бытовые переводы гражданам других стран, с обычных карт невозможные из-за санкций, лимитов банков и пр.

Однако таким образом торговать наркотиками, оружием, компонентами взрывчатки, чужими почками и покупать ядерную бомбу в Пакистане у вас не получится — там необходим совсем иной, гораздо более сложный уровень безопасности.